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    当区块链、虚拟币、元宇宙这些字眼出现时…… 未必是啥高科技 可能是骗子在集资

    2022年05月19日

    来源:本站 作者: 浏览量:5637

          5月15日,是全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日,沈阳公安反电信网络犯罪查控中心提醒市民:认真评估风险,谨慎参与投资,提高金融素养,远离非法集资。强化防范意识,守好咱们的钱袋子。

      据介绍,非法集资在被官方定性之前,常常贴着“带你赚钱”的标签,迷惑性极高,有的还打着“区块链、虚拟币、元宇宙”的幌子,四处圈钱。从一些案例看,非法集资主要是用欺诈手段向不特定对象吸收数额较大的资金,在司法实践中,对非法集资者一般以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪论处。

      如何识别非法集资?

      非法集资常常是违反国家金融管理规定,以许诺高额回报的方式吸收公众资金,因为与投资理财有相似性,很多人难以区分,其常见特性如下:

      1.违法性

      一些非法集资项目,未获得正规手续便公开发行证券,或以欺诈手段宣传投资理财项目,所以在投入资金前,一定要先核实对方资质。

      2.利诱性

      宣传时他们会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式给予高额回报,而正规金融机构不会承诺保本收益,还会提示您评估风险。

      3.社会性

      非法集资会公开宣传其项目,并向社会不特定对象吸收资金,这也极具欺骗性,大家以为是公开的,就不会是骗局,实则不然。

      非法集资团伙向来善于伪装,有的甚至会注册空壳公司,以股权回馈的方式,给不明真相的群众画饼,暗示可以获得超高收益,进而吸引大家注资。

      非法集资常见手段?

      非法集资类型较多,假借购物返利与虚拟币、慈善互助与原始股之名,多种手法叠加,手段复杂多样。

      1.暴利引诱

      骗子的撒手锏是承诺高额回报,为吸引更多人参与,会按积分、返利等形式给投资者和拉人者不同等级的利益回馈,为获取信任,有时还会拆东墙补西墙,用后面投资人的钱兑现先前的本息,进而吸引更多投资。

      2.投资养老

      骗子自称养老机构人员,能为养老会员提供管家式服务,成为会员后不仅拥有居住使用权,还终生享受优惠房价。骗子以此诱惑老人投资养老基地后,再以办贵宾卡诱导升级会员,称能免费获得价值数万元的养老投资产品,轻信的人容易被骗光积蓄。

      3.缴纳会费

      骗子打着金融创新旗号,通过运营虚假平台,为多个发标人提供融资服务,发标人缴纳会费后,骗子虚构多个项目,以支付投资人超高年化收益率为诱饵,向社会筹集资金。但筹集资金未进入公司账户,全由骗子个人掌控和支配。

      4.传销返利

      骗子开发欺诈性网站,通过论坛形式宣传经营模式,称缴纳保证金成为经销商会员,无需购买商品,只需发展下线经销商,根据直接或者间接发展下线人数,获得推荐奖金,发展人数达到一定量时可享受股权分红。

      此外,非法集资还涉及编造虚假合同、利用精神控制、人身控制或亲情诱骗等手段,不断扩大受害群体。

      非法集资表现形式有哪些?

      非法集资常以多形式融资,如以发行或转让股权、债权,募集资金,或以从事各类资产管理、虚拟货币等名义吸收资金。

      非法集资团伙通过初期分红,让不明真相的投资者信以为真,不仅自己倾尽钱财,还会拉上亲友,而骗子吸收资金后,便谎称经营不善,将投资平台关闭,让参与人血本无归。

      如何防范非法集资?

      关于非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪,《刑法》中有明确规定:

      非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

      以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

      由此可见,非法集资因其诈骗人数、金额较多,处罚也较重,大家要提高警惕,谨防骗子以集资名义圈钱。

      怎样才能防止被骗?

      1.核实企业资质

      除了核实营业执照,还要核实是否取得相关金融牌照或经过金融管理部门批准。

      2.评估投资风险

      警惕有担保、高收益、稳赚不赔的项目宣传,认真评估产品的收益和风险。

      3.了解经营模式

      了解资金去向、获取利润方式、是否有实体项目等,了解产品及市场行情。

      为防止被卷入非法集资,要了解一些金融常识,如私募入股、合伙办企、动态收益等,要警惕以投资影视、拉人入会等方式集资。

      了解了非法集资常见手段和表现形式,在日常金融生活中,我们更要对一些理财宣传保持警觉,判断高额回报是否合理,以免掉入骗子设计的陷阱里。沈阳晚报、沈报全媒体记者 杨硕


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